Lorsque vous vendez un bien immobilier à Genève, l’impôt sur les bénéfices et gains immobiliers (IBGI) peut peser lourdement sur votre bénéfice. Bien anticipé, il peut aussi être considérablement réduit.

Voici ce qu’il faut retenir :

C’est quoi l’IBGI ?

C’est une taxe cantonale appliquée lorsque vous réalisez un bénéfice à la revente d’un bien.
On considère comme gain :
le prix de vente, moins le prix d’achat et les frais liés à l’acquisition et à l’amélioration.

C’est toujours le vendeur qui paie.

À Genève : des taux qui baissent avec le temps

Le taux d’imposition est très élevé si vous revendez rapidement (jusqu’à 50 %)...
Mais plus vous conservez le bien, plus l’impôt diminue.

• Revente en moins de 2 ans : 50 % d’impôt

• Dès 4 ans : taux réduit à 30 %

• Après 10 ans : chute à 10 %

• Et dès 2025 : seulement 2 % après 25 ans de détention 

✅ Ce que vous pouvez déduire

Avant de calculer votre gain imposable, pensez à retirer :

✔ Les frais d’achat : notaire, droits de mutation, commissions d’agence
✔ Les travaux d’amélioration : rénovations, agrandissements
✔ Les frais d’hypothèque : indemnités de résiliation
✔ Les frais de démolition (dans certains cas)

Ces déductions réduisent fortement le montant imposable.

Exonérations possibles

Bonne nouvelle : certaines situations permettent d’éviter totalement ou partiellement l’impôt :

Vous achetez une nouvelle résidence principale (remploi)

Le bien provient d’une succession ou d’une donation

Transfert entre conjoints ou en cas de divorce

Vente liée à un remaniement foncier ou une expropriation

Comment optimiser votre fiscalité ?

Voici 4 leviers concrets :

1. Conservez le bien plus longtemps pour bénéficier des taux réduits

2. Investissez dans des travaux avant la vente (s’ils sont déductibles)

3. Planifiez votre remploi si vous changez de logement

4. Anticipez les frais dès l’achat pour mieux piloter votre futur gain

Urbania vous accompagne

Chez Urbania, on ne se contente pas de vendre :

Nous optimisons chaque étape pour que vous tiriez le meilleur parti de votre bien – fiscalement et stratégiquement.

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